こんにちは！うさたんです♪
先日、分散投資についての記事をアップしました🐰
今回はその続きとして、分散投資のメリット・デメリットについて、私なりの考えをご紹介したいと思います。
株式投資では、「集中投資の方が利益が大きい」「分散投資の方が安心できる」など、さまざまな考え方があります。
もちろん、投資に絶対正しい方法や100%再現できる方法はありません。
そのため、本記事では数多くある投資方法の一つとして、参考程度に読んでいただければ嬉しいです🐰🌟
分散投資のメリット
私が一番のメリットだと思っているのは、「トータルで考えられること」です。
株式投資では、株価が上がる企業もあれば、下がる企業もあります。配当金が増える企業もあれば、減配や無配になってしまう企業もあります。もし数社だけに集中して投資していた場合、その企業で何か問題が起きると、資産全体への影響は非常に大きくなります。
一方で分散投資なら、一社の影響は限定的です。
例えば、100社へ分散投資していたとします。金利上昇や為替の変動、景気の悪化などの外部要因によって、40社の株価が下落したり、業績が低迷したり、減配や無配になったりすることがあるかもしれません。しかし、残りの60社は影響が比較的小さかったり、反対に追い風となって業績を伸ばしたり、増配を続けたりする可能性もあります。
その結果、40社だけを見ればマイナスでも、資産全体で見れば大きなマイナスにならない可能性があります。
もちろん、100社という数字はあくまで一例であり、実際には市場全体が大きく下落することもあります。それでも、一社だけに資産を集中させるよりは、影響を抑えられる可能性が高いと私は考えています。
このように、一社一社の結果だけではなく、ポートフォリオ全体で考えられることが、分散投資の大きな魅力だと思っています。
「卵をひとつのカゴに盛るな」の投資格言と同じ考え方だよ
私自身、中長期投資では「一回の大当たり」よりも、「大きな失敗を避けながら着実に前へ進むこと」の方が大切だと考えています。
投資の目的は、人それぞれ違います。しかし、多くの方は「生活をより豊かにすること」や「将来の資産形成」が目的ではないでしょうか。
そう考えると、安心して続けられる投資方法は、とても大きな価値があります。
さらに分散投資には、このようなメリットもあります。
- 精神的な負担が少なくなる
- 相場の急落でも落ち着いて行動しやすい
- 業種や国ごとの景気変動を和らげられる
- 長期間続けやすい
中長期で投資を続ける上では非常に大きなメリットだと思います。
一社が下がると怖いけど、全体で見れば意外と落ち着いていられるね！
そうなんだ。投資は一勝負ではなく長距離走だから、資産全体で考えることが安心につながるんだよ🐶
分散投資のデメリット
一番よく言われるデメリットは、管理が大変になることです。
例えば50社、100社と保有している場合、すべての決算資料やIRニュースを細かく確認するのは簡単ではありません。私も管理は大変だと思います。
ただ、ここで一つ考えたいことがあります。
本当に、それは大きなデメリットなのでしょうか。
分散投資では、一社の影響が資産全体に与える割合は比較的小さくなります。
仮に数社で業績悪化や減配、企業不祥事などが起きても、残りの企業が支えてくれる可能性があります。もちろん確認できるなら、その方が望ましいです。しかし、分散投資ほど「すぐに対応しなければならない」という場面は少なくなると考えています。
一方で、5～10社へ大きく集中投資している場合はどうでしょうか。
企業不祥事、突然の経営方針の変更、減配や無配、業績悪化など、一社の出来事が資産全体へ大きく影響します。そのため、決算やIR情報は継続的に確認し、必要であれば素早く判断することが非常に重要になります。
つまり、「管理が楽だから集中投資」というよりも、集中投資だからこそ管理はより重要になるとも考えられます。
また、分散投資にはもう一つのデメリットがあります。
それは、大きな利益を狙いにくいことです。
例えば、一社だけに100万～1,000万円分投資してその企業が10倍株になれば、大きな資産形成（1,000万～1億円）につながる可能性があります。しかし、分散投資では全体に資金を配分するため、そのような大きな値上がりの恩恵は小さくなります。
ただ、私は中長期の配当株投資では、「投資だけで大きく増やす」よりも、「本業や副業、倹約・節約で得た資金を少しずつ投資へ回し、資産を積み上げていく」方が、自分に合った方法だと考えています。
管理が大変って聞くけど、集中投資の方がもっと気を付けないといけないんだね💦
その通り。保有数だけじゃなく、一社が資産全体に与える影響も一緒に考えることが大切なんだ
前提条件
今回ご紹介した内容は、中長期投資で配当金（インカムゲイン）を重視する投資を前提にしています。
短期売買や成長株への集中投資などでは、考え方が大きく変わることもあります。
また、投資には絶対に正しい方法はありません。本記事でご紹介した内容も、相場環境やタイミングによって結果は変わります。
だからこそ、自分自身が安心して続けられる方法を選ぶことが、何より大切だと思っています。投資目的も人それぞれなので、自分自身に合う投資をしていきたいです。
私は、「大きく勝つこと」よりも、「大きく負けないこと」を意識しています。
その結果として、長い時間を味方につけながら、配当金を積み重ねていくことを目標にしています。
投資方法って、人それぞれなんだね✨
大切なのは、自分の目的に合った方法を選んで、無理なく続けることだよ🐶
おわりに
本記事をご覧いただき、ありがとうございました🐰
今回は、分散投資のメリット・デメリットについてご紹介しました。
分散投資は、一攫千金を狙う投資方法ではないかもしれません。しかし、大きな失敗を避けながら、安心して中長期で資産形成を続けやすい方法だと私は考えています。
もちろん、投資に絶対正しい方法や再現性はありません。
だからこそ、本記事も数多くある考え方の一つとして、皆さんの投資スタイルを考えるきっかけになれば嬉しいです。
これからも、焦らず、自分のペースで少しずつ資産を積み上げていきたいです🐰
本記事は以上です♪
本記事をご覧いただき、ありがとうございました！
